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BÁSICOS
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www.traders-mag.es04.2017
El uso por parte de una entidad financiera
Incorporación de un robo advisor
De un tiempo a esta parte se oye hablar con frecuencia, en el sector financiero, de los Robo Ad-visors. Pero ¿Qué es lo
que son? ¿Son todos iguales? ¿Vamos a tener a un robot gestionando nuestro patrimonio? Estas son las preguntas que
se hacen los usuarios de banca personal y privada, pero también las que se hacen las instituciones, que se enfrentan
a la necesidad de decidir si deberán incorporar un Robo Advisor a su gestión. Y en caso de hacerlo… ¿Cómo? En el
presente artículo intentaremos responder a todas estas preguntas.
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ROBO Services:
El modelo de organización económica mundial está su-
friendo un cambio de paradigma que podríamos conside-
rar similar al cambio que trajo consigo la Revolución In-
dustrial en el pasado. La adopción de nuevas tecnologías
de forma masiva, los avances en comunicación digital y
circunstancias como la globalización, están provocando
cambios muy profundos que a su vez revolucionan el mer-
cado laboral y del consumo.
El sector financiero es uno de los más sensibles y uno
de los que más rápidamente se está adaptando a la nueva
situación, habiendo acuñado el término FinTech en refe-
rencia a empresas financieras intensivas en tecnología e
innovación y a menudo con aproximaciones novedosas
y disruptivas.
Dentro de las verticales, o líneas, en las que el sec-
tor se desarrolla, los servicios automatizados empiezan a
avanzar con fuerza. Los robots irrumpieron en el segmen-
to de los productos hace años, y ahora lo hacen en el de
los servicios. Los Robo Services son servicios financie-
ros basados en algoritmos. Se empiezan a aplicar a dis-
tintos segmentos, como los seguros, hipotecas, incluida
la gestión de carteras. Ahí es donde se sitúan los Robo
Advisors, asesores de inversiones intensivos en cálculos
automatizados.
ROBO ADVISORs
Un Robo Advisor es una forma de financial advisor (tér-
mino que según la terminología de la U.S. FINRA nombra
a una institución con licencia) que provee de un conjun-