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INVESTORS´
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Esta herramienta se ha trabajado para que se pueda
manejar con facilidad. El concepto expuesto es complejo
y suele estar limitada a herramientas profesionales. En T-
Advisor creen que un particular puede aspirar a manejar
este tipo de funcionalidades. Para ello, el usuario selec-
ciona una cartera y hace click en el botón con forma de
rueda dentada, que le lleva a su optimizador. A la hora de
optimizar, el sistema analiza los parámetros que el usua-
rio ajusta, como el horizonte de inversión, la volatilidad
los: Mis inversiones, Mi investigación, Mis alertas e Ideas
de inversión.
Dentro de “Mis inversiones”, el usuario crea sus car-
teras mediante el botón “Nueva cartera”. De una forma
sencilla, paso a paso, puede agregar los valores de su
cartera o subir una plantilla Excel de sus movimientos.
De este modo, nos hacemos flexibles a inversores que
quieren cambiarse de otra herramienta a la nuestra.
Una vez creada, el inversor puede seguir la evolu-
ción a través de varias pantallas con un sencillo click en
el icono personalizable de su cartera. En estas pantallas,
dispone de información gráfica sobre la rentabilidad, los
movimientos realizados, la distribución de activos y el
riesgo comparado con benchmarks y nuestro smart ben-
chmark, una herramienta específica resultado de todos
los benchmarks ponderados de su cartera. Además, pue-
de ampliar todos los datos de seguimiento de su cartera,
con herramientas específicas de análisis de riesgo y diag-
nóstico de sus inversiones.
Una parte muy importante en esta plataforma son
las herramientas de análisis de riesgo. T-Advisor parte
de una premisa fundamental: la preservación de capi-
tal. Por este motivo, existen tantas herramientas y ci-
fras orientadas a dar información y ajustar el riesgo en
función del propio perfil del inversor. Dentro del botón
“Análisis detallado” de cada cartera, el usuario puede
acceder a un completo informe en el que ve sus posi-
ciones y sus transacciones, pero una parte básica es la
pestaña “Riesgo”, en la que se ofre-
cen comparativas y gráficas que
permiten percibir la posibilidad de
pérdidas en función de la concen-
tración de la cartera, la volatilidad
y el VaR de los valores, así como
un análisis específico que tienen en
T-Advisor: el beneficio en diversifi-
cación. Esta funcionalidad permite
valorar cuánto deja de perder una
cartera en una situación desfavo-
rable debido a la diversificación de
las inversiones.
Para hacer cambios en su carte-
ra, dispone de la herramienta “Opti-
mizador” en el propio módulo “Mis
inversiones”, que le realiza un análi-
sis desde el punto de vista cuantita-
tivo. De este modo, puede descubrir
qué valores están lastrando su ren-
tabilidad y su riesgo y qué valores
puede potenciar.
Gráfico 2
Creación de carteras
A través de unos cuadros de diálogo sencillos con botones definidos y claros, los inversores pueden
crear sus carteras e introducir los valores, así como los movimientos dentro de las mismas.
Fuente: T-advisor
Gráfico 1
Módulo “Mis inversiones”
El módulo “Mis inversiones” permite la creación y monitorización de las
carteras de los inversores, así como la creación de planes financieros.
Fuente: T-advisor