TRADERS´ES 07/08

36 / 76

36 INVESTORS´ 07/08.2016
tiene, así como su retorno esperado.
¿Qué se obtiene al final? Un gráfico
con la frontera eficiente de rentabi-
lidad comparada con la volatilidad y
una propuesta de modificación del
número de valores que componen
la cartera, así como la rentabilidad
y volatilidad posible con la optimiza-
ción. Además, indica los valores que
debe incrementar y reducir de forma
detallada.
Un aspecto importante en T-
Advisor es la orientación a un fin de
las inversiones. A través de su herra-
mienta de planificación financiera en
su módulo “Mis inversiones”, cual-
quier puede crear un plan en función
de sus necesidades. Una vez que se-
lecciona el plan, la plataforma le da
a elegir su perfil inversor (conserva-
dor, moderado o dinámico) y le pre-
senta un gráfico con la probabilidad
de conseguir su objetivo en donde
puede incluir en consideración los
efectos fiscales y de inflación. Al fi-
nal obtiene un informe con una dis-
tribución de activos recomendada.
El módulo “Mis alertas” permite la configuración per-
sonalizada de señales que le permiten individualmente
reaccionar a diversos movimientos del mercado, como
cambios de tendencia, señales de stop u oportunidades
de inversión para incluir en su cartera. A través de esta
configuración, puede recibir mensajes que le indican los
cambios.
Para los inversores que buscan nuevas oportuni-
dades, las herramientas disponibles son “Mi investiga-
ción” e “Ideas de inversión”. El primer módulo dispone
de una amplia lista de activos que incluye índices de las
principales bolsas, valores de los principales mercados
mundiales, fondos de las mayores gestoras y ETF cate-
gorizados. Más de 1.500 ETF, miles de fondos y accio-
nes… Todo esto no tendría sentido si la información no
estuviese organizada. En T-Advisor, cada valor cuenta
con un informe detallado, denominado “T-Report”. En
cada informe, el inversor puede ver los análisis de ren-
tabilidad y volatilidad de los últimos cinco año, la ten-
dencia tanto por su fortaleza como por la fase del ciclo,
un gráfico en el que se pueden seleccionar variables de
análisis técnico, una comparación entre el rendimiento
del valor con su índice de referencia y un estudio del
aceptable y el peso por activo dentro de la cartera. Inclu-
so puede modificar el peso específico de los valores que
Gráfico 3Pantalla “Follow up”
Dentro de las opciones de monitorización de carteras, el usuario tiene una pantalla que proporciona
un score global de la cartera, así como ciertas recomendaciones sobre el riesgo de la misma.
Fuente: T-advisor
Gráfico 4Pantalla de “Optimizador”
Los inversores pueden verse en la necesidad de hacer un análisis más
complejo de su cartera, con el fin de detectar los valores que deben susti-
tuir o modificar en su ponderación. El optimizador deT-Advisor ejecuta es-
tas acciones de una forma sencilla y visual.
Fuente: T-advisor